Analisis Determinan Pembiayaan Bermasalah Pada Bank Umum Syariah Di Indonesia

Alfino fadhlurrahman, Yoko Tristiarto, Ardhiani Fadila

Abstract


This research suggests to learn the effects of Capital, Liquidity, Inflation, and the BI Repo Rate on Non-Performing Financing of Islamic commercial  bank listed on the Financial Services Authority for the 2015-2019 period. We used secondary data  from  form of annual financial reports. We collected it by using documentation technique which is came from bank publication reports. We took 13 samples by applying saturated sampling. Finally, we evaluated them using panel data regression analysis . Our results indicate that capital as scored by the CAR has a negative influence to Troubled Financing (NPF). Liquidity as scored by the FDR has no influence to NPF. Inflation has no influence to NPF. BI Repo Rate has no influence to NPF.


Keywords


capital; liquidity; inflation; BI Repo Rate, NPF

Full Text:

PDF

References


Adlan, M. A. (2016). PENYELESAIAN KREDIT MACET PERBANKAN DALAM PANDANGAN ISLAM Tinjauan Regulasi Kasus Kredit Macet akibat Bencana Alam. An-Nisbah: Jurnal Ekonomi Syariah, 2(2). https://doi.org/10.21274/an.2016.2.2.145-186

Akbar, D. A. (2016). Inflasi, Gross Domesctic Product (Gdp), Capital Adequacy Ratio (Car), Dan Finance To Deposit Ratio (Fdr) Terhadap Non Performing Financing (Npf) Pada Bank Umum Syariah Di Indonesia. I-Economics, 2(2), 19–37.

Amanah, T. (2019). Pengaruh Produk Domestik Bruto, Inflasi, Bi Rate, Dan Nilai Tukar Rupiah Terhadap Pembiayaan Bermasalah Dalam Perspektif Ekonomi Islam. In Raden Intan Repository (Vol. 53, Issue 9, pp. 1689–1699). http://repository.radenintan.ac.id/id/eprint/8165

Aryani, Y., Anggraeni, L., & Wiliasih, R. (2016). Faktor-faktor yang Memengaruhi Non Performing Financing pada Bank Umum Syariah Indonesia Periode 2010-2014. In Al-Muzara’ah (Vol. 4, Issue 1, pp. 44–60). https://doi.org/10.29244/jam.4.1.44-60

Basuki, A. T., & Prawoto, N. (2017). Analisis Regresi Dalam Penelitian Ekonomi & Bisnis : Dilengkapi Aplikasi SPSS & EVIEWS. Depok: PT Rajagrafindo Persada.

Damanhur, Albra, W., Syammi, G., & Habibie, M. (2017). What is The Determinant of Non-performing Financing in Branch Sharia Regional Bank in Indonesia. 1, 265–271.

Destiana, R. (2018). Determinan pembiayaan bermasalah pada bank syariah di indonesia. 4, 53–63.

Fitriyanto, A. F. (2018). PENGARUH FAKTOR INFLASI , NILAI TUKAR RUPIAH , CAPITAL ADEQUACY RATIO , DAN FINANCING TO DEPOSIT RATIO TERHADAP NON PERFORMING FINANCING PADA BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA PERIODE TAHUN 2013-2017 PENGARUH FAKTOR INFLASI , NILAI TUKAR RUPIAH , CAPITAL ADE.

Ghazali, I. (2006). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif dan R&D. Semarang: Badan Penerbit Universitas Diponegoro.

Ghazali, I. (2013). Aplikasi Analisis Multivariate dengan Program IBM SPSS 21 Update PLS Regresi. Semarang: Badan Penerbit Universitas Diponegoro.

Hamzah, A. (2018). Journal of Islamic Finance and Accounting. In Tax Minimization sebagai Pemoderasi Hubungan antara Tunneling Incentive, Bonus Mechanism dan Debt Convenant dengan Keputusan Transfer Pricing (Vol. 1, Issue 1, pp. 63–76).

Hasanah, U. U. (2017). Pengaruh Inflasi, Suku Bunga Dan Nilai Tukar Terhadap Non Performing Financing.

Jusrizal, & H, A. (2015). Faktor – Faktor Yang Mempengaruhi Struktur Modal Pada Perusahaan Property Dan Real Estate. In Jurnal Ekonomi Manajemen Sumber Daya (Vol. 17, Issue 1, pp. 1–7).

Keuangan, S. E. O. J. (2016). Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 42/SEOJK.03/2016.

Lestari, D. Y., Tristiarto, Y., & Siswantini, T. (2019). Faktor-Faktor Determinan Profitabilitas Bank Umum Konvensional di Bursa Efek Indonesia.

Lestari, S. (2015). Determinan Struktur Modal dalam Perspektif Pecking Order Theory dan Agency Theory (Studi Empiris pada Perusahaan Manufaktur yang Listing di BEI Tahun 2011-2013). Jurnal WRA, 3(1), 571–590.

Lidyah, R. (2016). DAMPAK INFLASI , BI RATE , CAPITAL ADEQUACY RATIO ( CAR ), BIAYA OPERASIONAL PENDAPATAN OPERASIONAL ( BOPO ) TERHADAP NON PERFORMING FINANCING ( NPF ) PADA BANK. 2(1), 1–19.

Muhammad, R., Suluki, A., & Nugraheni, P. (2020). Internal Factors and non-performing financing in Indonesian islamic rural banks. 7, 1–12.

Munifatussa’idah, A., & Lestari, S. S. (2019). Determinan Non Performing Financing (Npf) Pada Bank Umum Syariah Di Indonesia Periode 2014-2018. Jurnal Sains Ekonomi Dan Perbankan Syariah, 9, 1689–1699.

Najiatun, Sanusi, M., Rahman, M., & Herianingrum, S. (2020). Analisis Variabel Makroekonomi Terhadap NPF Perbankan Syariah di Indonesia. In Jurnal Ekonomi (Vol. 24, Issue 3, p. 335). https://doi.org/10.24912/je.v24i3.597

Nihayah, A. Z., & Walyoto, S. (2020). Identification of Non Performing Alteration Measured by Microeconomic Variable Sharia Banking. GATR Journal of Finance and Banking Review, 5(1), 23–38. https://doi.org/10.35609/jfbr.2020.5.1

Nugrohowati, R. N. I., & Bimo, S. (2019). Analisis pengaruh faktor internal bank dan eksternal terhadap Non-Performing Financing (NPF) pada Bank Perkreditan Rakyat Syariah di Indonesia. In Jurnal Ekonomi & Keuangan Islam (Vol. 5, Issue 1, pp. 42–49). https://doi.org/10.20885/jeki.vol5.iss1.art6

Peraturan Bank Indonesia. (2008). Peraturan Bank Indonesia No. 10/15/PBI/2008.

Peraturan Bank Indonesia. (2015). PBI No. 17/11/PBI/2015.

Peraturan Bank Indonesia. (2018). Peraturan Bank Indonesia No. 20/8/PBI/2018.

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan. (2016). Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 21/POJK.03/2014.

Pradana, M. N. R. (2018). Pengaruh Likuiditas dan Variabel Eksternal Terhadap Non Performing Financing Pada Bank Syariah. In Eksis (Vol. 13, Issue 2, pp. 131–144). https://ejournal.stiedewantara.ac.id/index.php/001/issue/view%0AHalaman

Purnamasari, K., & Ramayanti, T. P. (2020). The Effects of Macroeconomic and Bank Specific Factors on Nonperforming Financing in Sharia Commercial Bank in Indonesia. In Global Review of Islamic Economics and Business (Vol. 7, Issue 2, p. 081). https://doi.org/10.14421/grieb.2019.072-03

Rahmah, A. Z., & Armina, S. H. (2020). Macro and micro determinants of the non-performing finance: The case of Indonesian Islamic bank. In Jurnal Ekonomi & Keuangan Islam (Vol. 6, Issue 1, pp. 34–41). https://doi.org/10.20885/jeki.vol6.iss1.art4

Restadila, C. (2020). Analisis Determinan Profitabilitas Perbanka Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia. In Journal of Chemical Information and Modeling.

Rohmana, Y. (2010). Ekonometrika Teori dan Aplikasi dengan Eviews. Bandung: Laboratorium Pendidikan Ekonomi dan Koperasi.

Rustika, F. D. (2016). Pengaruh Inflasi, Suku Bunga Acuan (BI Rate), Nilai Tukar Rupiah, GDP Terhadap NPF Perbankan Syariah.

Setiawan, C., & Sherwin, S. M. (2017). Banks Efficiency and the Determinants of Non-Performing Financing of Full-Fledged Islamic Banks in Indonesia. https://doi.org/10.31227/osf.io/htbmy

Siringoringo, R. (2012). Karakterisitik Dan Fungsi Intermediasi Perbankan Di Indonesia. In Karakterisitik Dan Fungsi Intermediasi Perbankan Di Indonesia (pp. 61–81).

SUCIATI. (2014). Kinerja Keuangan Berdasarkan Rasio Likuiditas, Rentabilitas, Dan Solvabilitas Perbankan Syariah Pada PT Bank Muamalat Indonesia Tbk. Periode 2011-2013. 10.

Sugiharto, R. B., Nuryartoro, N., & Effendi, J. (2019). Determinan Non Performing Financing (Npf) Pada Segmen Business Banking (Studi Kasus Di Pt Bank Syariah X). In Journal of Management Review (Vol. 3, Issue 1, p. 291). https://doi.org/10.25157/jmr.v3i1.1807

Sugiyono. (2013). Metode Penelitian Pendidikan Pendekatan Kuantitatif, Kualitatif, dan R&D. Bandung: Alfabeta.

Sugiyono. (2016). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif dan R&D. Bandung: Alfabeta.

Sugiyono. (2017). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif, dan R&D. Bandung: Alfabeta.

Supriani, I., & Sudarsono, H. (2018). Analisis Pengaruh Variabel Mikro dan Makro Terhadap NPF Perbankan Syariah di Indonesia. 6, 1–18.

Surat Edaran Bank Indonesia. (2011). Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/24/DPNP/2011. Bank Indonesia.

Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan. (2015). Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 8/SEOJK.03/2015.

Vanni, K. M., & Rokhman, W. (2018). Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Non Performing Financing Pada Perbankan Syariah Di Indonesia Tahun 2011-2016. In Equilibrium: Jurnal Ekonomi Syariah (Vol. 5, Issue 2, p. 306). https://doi.org/10.21043/equilibrium.v5i2.2776

Wijoyo, S. (2016). ANALISIS FAKTOR MAKROEKONOMI DAN KONDISI SPESIFIK BANK SYARIAH TERHADAP NON-PERFORMING FINANCE ( Studi Pada Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah Yang Ada di Indonesia Periode 2010 : 1- AN ANALYSIS OF MACROECONOMIC FACTORS AND SPECIFIC CONDITIONS OF SH. 5(3), 513–525.

Wulandari, M. V., Suryana, & Utami, S. A. (2019). Determinant of Non-performing Financing in Indonesia Islamic Bank. 453–468.

Zannati, R., & Hendryadi. (2019). Determinan Non Performing Financing Perbankan Syariah: Prespektif Makro Ekonomi (Vol. 1, Issue 3, pp. 91–100


Refbacks

  • There are currently no refbacks.


Copyright (c) 2021 Konferensi Riset Nasional Manajemen Akuntansi dan Ekonomi

Diterbitkan oleh: 

Fakultas Ekonomi dan Bisnis, Universitas Pembangunan Nasional Veteran Jakarta

Jl. RS Fatmawati No. 1, Pondok Labu, Jakarta Selatan, Indonesia 12450

Prosiding BIEMA is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial 4.0 International License.